投顾组合的业绩基准是什么？和自己选基金的业绩怎么对比？

投顾组合的业绩基准是什么？

投顾组合的业绩基准是投顾机构为组合设定的业绩参考标准，用于衡量组合投资表现是否达到预期目标。其设定通常基于组合的投资策略与资产配置方向：

• 常见类型包括单一指数（如沪深300指数适用于股票型组合）、复合指数（如“沪深300×60%+中证全债×40%”适用于股债平衡型组合），或结合行业、风格的自定义基准；
• 核心作用是帮助投资者判断组合是否跑赢市场平均水平，或是否实现预设的风险收益目标，避免仅以绝对收益评判组合优劣。

投顾组合与自己选基金的业绩对比方法

需从多维度进行科学对比，确保结果客观：

• 基准对齐对比：

- 投顾组合：直接对比其收益是否跑赢自身设定的业绩基准； - 自己选基金：需先为自身组合设定可比基准（如与投顾组合相同资产配置比例的指数组合），再对比收益是否跑赢该基准。

• 风险调整后收益分析：

- 关注夏普比率（每单位风险带来的超额收益）、最大回撤（组合下跌的最大幅度）等指标。例如，投顾组合可能收益略低，但回撤更小，风险调整后收益更优。

• 费用成本核算：

- 投顾组合：需计入投顾服务费（通常0.2%-1.5%/年）+基金申赎费； - 自己选基金：需计入基金申赎费、交易佣金等。对比两者净收益（收益-总费用）的差异。

• 时间与配置匹配：

- 对比需在相同时间区间内进行（如近1年、近3年）； - 确保两者资产配置方向一致（如均为股债平衡型），避免跨类型对比（如纯股票组合与纯债券组合）。